1. Список терминов
1.1. AML-проверка (Anti-Money Laundering) — процедура противодействия отмыванию средств, направленная на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
1.2. Исполнитель — сервис обмена электронных валют Bankomat001, оказывающий услуги Пользователям с помощью специального программного интерфейса, расположенного в сети Интернет.
1.3. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и настоящим соглашением.
2. Регламент проведения проверки
2.1. Исполнитель имеет право проверять транзакции, поступающие от Заказчика, с помощью специализированных сторонних программ-сервисов.
2.2. Транзакция признается проблемной, если:
-
общий уровень риска выше 60%;
-
транзакция имеет метки высокого риска (Dark Service, Dark Market, Illegal Service, Gambling, Exchange Fraudulent, Scam, Stolen, Mixer, Ransom, Sanctions, Child Exploitation, Terrorism Financing).
2.3. При выявлении проблемной транзакции Исполнитель вправе:
-
2.3.1. Затребовать прохождение верификации личности с предоставлением документов, удостоверяющих личность;
-
2.3.2. Заморозить выполнение заявки до полного прохождения верификации Заказчика;
-
2.3.3. Запросить перечень документов, подтверждающих происхождение средств.
3. Таблица рисков транзакций
-
3.1. 0–25% — чистый кошелек / транзакция;
-
3.2. 25–75% — средний уровень риска;
-
3.3. 75%+ — кошелек / транзакция считаются рискованными;
-
3.4. Возможна ситуация, когда риск > 50%, но адрес является надежным.
-
3.5. Результаты основаны на международных базах данных, которые обновляются ежедневно.
-
3.6. Адрес, имевший 0% риска вчера, может быть связан с рисковым контрагентом сегодня.
-
3.7. В этом случае оценка риска изменяется.
4. Действия при высокой степени риска
4.1. Если уровень риска транзакции выше 60%, Заказчику необходимо предоставить дополнительную информацию:
-
4.2. Платформа, через которую средства поступили (скриншоты истории вывода);
-
4.3. Основание получения средств (описание услуги/сделки);
-
4.4. Сумма, дата и время транзакции;
-
4.5. Данные о контактном лице, от которого поступили средства (скриншоты переписки с подтверждением отправки).
4.6. Дополнительно требуется:
-
Фото одного из документов (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение) в хорошем качестве.
-
Селфи с этим документом и листом, где от руки написаны текущая дата и подпись.
5. Сроки проверки
-
Стандартный срок проведения проверки — до 7 дней.
-
При предоставлении всех материалов рассмотрение занимает в среднем до 5 рабочих дней.
-
В случае необходимости могут быть запрошены дополнительные пояснения, что увеличит срок рассмотрения.
Если средства проходили через платформы, находящиеся под санкциями (например, Garantex, Hydra, Tornado Cash), их заморозка сохраняется до окончания разбирательства и получения ответа от регулятора.
⚠️ Рекомендация: перед совершением обмена проверяйте, что ваш адрес не имеет связи с подсанкционными платформами.
